ここまでとここからと。

経済と投資

トワナナさんの保有するグローバル5.5倍バランスファンドは、今年の頭に証券会社の引っ越しをしている。

昨年末だったかに楽天証券さんが投資信託の保有ポイントとクレジットカード購入時のポイントの付与率を引き下げると発表し、界隈が大騒ぎだったころ。

トワナナさんはマネックス証券さんで積立てていたのだけれど、ポイントまわりを調べていたら松井証券さんのポイントサービスのことを知る機会があった。

memo

グローバル5.5倍バランスファンド(1年決算型)20221103
基準価額:6,684円 / 前日比(円)+56円 / 前日比(%)+0.84% / 純資産総額65.95億円

日経平均:27,663.39円 / ドル円:147.26 円

ダウ平均:32,147.76 / ナスダック総合指数:10,524.80 / S&P500指数:3,759.69

diary

松井証券さんには「毎月ポイント・現金還元サービス」というサービスがあって。
ざっくり説明すると、投資信託に設定されている販売会社が受け取る経費から自社の経費(一定額)引いて残りがあったらポイントや現金として還元するよという仕組み。
ポイントで受け取ると現金で受け取るよりも0.1%だったか受け取れる数字が高くなった気がする。

ルール上、経費が低い投資信託はサービスの対象外になっていて。
eMaxisSlimあたりは全滅と思えば大体あっていて、グローバル3倍3分法ファンドも残念ながら対象外。

当時マネックス証券さんで積み立てていた時は、えーっと、確かクレジットカード積立てがまだギリギリスタートしていなかったので、保有することで年0.08%のポイントが貰えていたのかな?
対する松井証券さんの場合、保有することで年0.3%貰える。

で。引っ越しを検討することに。

ちなみに投資信託は証券会社を引っ越すことができるのだけれど、松井証券さんの「毎月ポイント・現金還元サービス」は引っ越してきた投資信託は、還元を現金でしか受け取れないというルールがある。
そのため悩んだ末全額売却して積立て直すことに。
投資は必要な時に使える資金にするために行っているのだから、必要な時にはちゃんと売却できなければダメだよねって考えた。

そいえば引っ越し前の記録を残しておこうと思って、当時積み立てていたマネックス証券でスクリーンショットを何枚か撮っておいた。

積立てを始める時、1年後にどうなっているか答え合わせできたらいいねって話していたので、ここで答え合わせ。

この記事で掲載しているスクリーンショット画像は、マネックス証券ホームページの画面をキャプチャしたものです。

ロンチからのチャート

ロンチからのチャート

このチャートだけみると、びっくりする程右肩上がり。
今にして思うと、世界的な金融緩和の効果なのだと思う。

各月の評価額

各月の評価額

こっちをみると、結構デコボコしてる。
当時を思い出すと、ロンチからいきなりの40%近い絶望的な下落と、そこからの急上昇が印象的だった。バランスファンドすごいって思った。

積み立てた総額

積み立てた総額

そいえば他のファンドも積み立てていたっけ。
グローバル3倍3分法ファンドはいつもふらふら積み立てて、積み直してを繰り返してる。マネックス・アクティビスト・ファンドはファンドの総指揮をとられているマネックス証券さんの会長さんに入れ込んで積み立てていた分かな?どちらも少ないけれど。

おまけ

日付基準価格評価額
2022/10/016,376945,056 (-488,944)
2022/09/048,1501,022,216 (-242,784)
2022/08/0210,2131,069,557 (+2,557)
2022/07/018,526680,096 (-159,315)
2022/06/039,721550,144 (-96,856)
2022/05/0310,300408,251 (-76,749)
2022/04/0312,318345,221 (-9,993)
2022/02/2812,207188,473 (-12,527)
2022/01/3013,05164,847 (-3,153)
2022/01/0614,6750
2022/01/0515,0531,618,395 (+364,590)
2021/12/3115,4141,659,903
2021/11/3014,8321,564,452
2021/10/3114,6031,487,775
2021/09/3013,6471,331,708
2021/08/3115,1231,416,622
2021/07/3114,7891,325,548
2021/06/3013,6351,167,859
2021/05/3113,3241,079,554
2021/04/3012,847986,999
2021/03/3112,054872,083
2021/02/2811,631774,310
2021/01/3112,507781,386
2020/12/3112,501728,073
2020/11/3012,078646,407
2020/10/3110,673513,280
2020/09/3011,130468,597
2020/08/3111,354423,127
2020/07/3111,024352,147
2020/06/309,968261,637
2020/05/319,417183,704
2020/04/309,168131,821
2020/03/317,90261,656

2年前のトワナナさん、ちゃんと増えてたよ。
今は、おしっこ漏らすほど減ってるけど。

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